Банковские карточки в Республике Беларусь - RBCARD.com (проект о пластиковых картах, банках, банковском оборудовании, платежных системах и новых технологиях в финансовой сфере) RBCARD.com - Банковские карточки в РБ: проект о банках, картах, оборудовании  новых технологиях в финансах.


 

    

Банковская система Доминики

 

Финансовый сектор Доминики состоит из трех иностранных коммерческих банков – Ройял Банк ов Нова Скотия, Ройял Банк ов Канада и Ферст Карибиан Интернешнл Банк – и одного государственного банка – Национального банка Доминики, а также нескольких оффшорных банков. Доминика является одним из девяти членов Восточно-Карибского Центрального банка (ECCB). Консервативная политика банка, заключающаяся в укреплении восточно-карибского доллара в значительно большей степени, чем это требуется по базовому Договору, привела к стабильности валюты стран-участниц и сделало восточно-карибский доллар одной из самых сильных валют региона.

Восточно-Карибский Центральный банк

Восточно-Карибский Центральный банк (ECCB) был создан в октябре 1983 г. Этот банк объединяет группу из восьми островных экономик: Ангильи, Антигуа и Барбуда, Содружества Доминики, Гренады, Монсерра, Сент-Китса и Невис, Сент-Люсии и Сент-Винсент и Гренадин. Назначение ECCB заключается в поддержании устойчивости восточно-карибского доллара и целостности банковской системы с целью сбалансированного роста и развития государств-участников. Монетарная политика характеризуется:

- выпуском одной общей валюты, движение которой между странами-участниками не ограничивается;
- общим пулом резервов иностранных валют; и 
- наличием Центральной денежно-кредитной администрации, принимающей решения относительно монетарной политики Союза.

Целями Банка являются:
- регулирование наличия денег и кредита; 
- способствование и поддержание монетарной стабильности;
- обеспечение кредитной и обменной ситуации и надежной финансовой структуры, которые способствовали бы сбалансированному росту и развитию экономик территорий стран-участников Союза;
- активное экономическое развитие  территорий стран-участников Союза с использованием мер, не противоречащих прочим целям Банка.

Руководящими органами Восточно-Карибского Центрального банка являются Валютный совет и Совет директоров. Валютный совет – высший орган принятия решений, состоящий из одного министра от каждого правительства стран-участников. Совет предназначен для выработки директив и рекомендаций  Банку по вопросам монетарной и кредитной политики. Совет директоров состоит из десяти директоров, председателя и заместителя председателя, и по одному директору от каждого из восьми правительств-участников. Совет директоров отвечает за политику и общее руководство Банком, в то время как председатель и исполнительный директор отвечают за оперативное руководство.

Традиционная и оффшорная банковская деятельность

Характерной особенностью банковской структуры Доминики является то, что заявитель может получить как обычную, так и оффшорную лицензию, но при этом обязан функционировать и отчитываться в своей деятельности отдельно по указанным направлениям. Коме того, оффшорный банк может предоставлять ссуды местным предпринимателям для реализации государственных проектов, получивших одобрение Министерства финансов, промышленности и плановых органов.  В соответствии с Законом об оффшорной банковской деятельности от 1996 г., оффшорные лицензии ограничиваются лишь ведением банковской деятельности исключительно в иных валютах, кроме восточно-карибского даллара. Держатели лицензий освобождаются от уплаты всех налогов и обязательств в связи с их оффшорной деятельностью в Доминике. Созданные в соответствии с этим Законом трастовые компании освобождаются от налогообложения в Доминике по оффшорным трастовым операциям, проведенным из Доминики.

Минимально необходимый оплаченный капитал оффшорного банка должен составлять 1 000 000 долларов или эквивалент в конвертируемой валюте или в легкооборотных финансовых инструментах, в то время как для оффшорного банка, регулируемого Законом о банковской деятельности 1991 г. вышеуказанный капитал должен составлять 5 000 000 восточно-карибских долларов (1 850 000 долл. США). Лицензированные в соответствии с Законом трастовые компании представляют собой либо компанию, созданную специальным законодательным постановлением, либо компанию, зарегистрированную в соответствии с  Положением о компаниях, и имеющую акционерный капитал в размере 250 000 долларов, из которых 125 000 долларов оплачены наличными средствами. Ежегодная плата за лицензию составляет: лицензия на оффшорную банковскую деятельность – 48 000 долл., лицензия на традиционную и оффшорную банковскую деятельность – 20 000 долл., лицензия на общую трастовую деятельность – 4 000 долл., и лицензия на ограниченную трастовую деятельность – 100 долл. В году регистрации ежегодная лицензия взимается на пропорциональной основе, в зависимости от месяца выдачи лицензии.  

Контроль и регулирование финансового сектора со стороны правительства

Правительство обладает большими полномочиями в части вмешательства в дела держателей лицензии. Регулирование и контроль деятельности финансовых учреждений осуществляются:

1. Министром финансов, который, получив постановление суда, имеет право инициировать расследование деятельности держателя лицензии (иногда за счет самого лицензиата) с целью установления того, стабильно ли учреждение в финансовом отношении и соблюдает ли оно законодательство. Магистрат может выдать ордер на обыск помещения компании, транспортных средств, судов и самолетов, и может произвести выемку отчетности, наличности и ценных бумаг.

2. Секретарем по финансам, который имеет полномочия изучать всю отчетность держателя лицензии, наличные средства и ценные бумаги. При наличии у Секретаря подозрений относительно криминальной деятельности он имеет право по ордеру магистрата ознакомиться с именем и должностью вкладчика или учредителя траста, счетом, именем и названием траста и прочей необходимой информацией. Физическое лицо, не выполняющее требования правительства, подвергается штрафу в размере 5 000 долл. и шестимесячному заключению.

3. При возникновении у Генерального прокурора подозрений в нарушении закона, он может предпринять шаги по сохранению активов бенефициаров траста, вкладчиков или кредиторов. При необходимости получения у Генерального прокурора информации или помощи в порядке оказания взаимной помощи или расследовании уголовных преступлений, Генеральный прокурор имеет право уведомить держателя лицензии о предоставлении такой информации к определенному времени.

Проверенные аудиторами финансовые отчеты, составленные либо на английском языке, либо с приложением заверенного перевода, должны представляться Секретарю по финансам и публиковаться в «Оффишиал Газет» Доминики. К квартальным отчетам о состоянии активов и пассивов предъявляются такие же требования в части языка, такие отчеты также представляются Секретарю по финансам.

Функционирующие финансовые учреждения

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ДОМИНИКИ ЛТД. (NATIONAL BANK OF DOMINICA LTD.)
РОЙЯЛ БАНК ОВ КАНАДА (ROYAL BANK OF CANADA)
ФЕРСТ КАРИБИАН ИНТЕРНЕШНЛ БАНК (FIRST CARIBBEAN INTERNATIONAL BANK)
БАНК ОВ НОВА СКОТИЯ (BANK OF NOVA SCOTIA)

myoffshoreaccounts.com







 

СПРАВОЧНО