Банковские карточки в Республике Беларусь - RBCARD.com (проект о пластиковых картах, банках, банковском оборудовании, платежных системах и новых технологиях в финансовой сфере) RBCARD.com - Банковские карточки в РБ: проект о банках, картах, оборудовании  новых технологиях в финансах.


 

    

Банковская система Антигуа и Барбуда

Банковская система Антигуа и БарбудаБанковская система Северной и Южной Америки:

Белиз | США | Панама | Монсерат | Багамы | Виргинские острова |
Коста-Рика | Ангилья | Аруба | Пуэрто-Рико | Бермуды | Доминик |
Острова Теркс и Кайкос | Каймановы острова | Барбадос |
Сент-Китс и Невис | Канада | Гренада | Сент-Люсия | Антильские острова | Антигуа и Барбуда | Уругвай | Сент-Винсент и Гренадин

 

Сектор финансовых услуг в Антигуа и Барбуда относительно невелик и предлагает услуги в сфере международного банковского обслуживания, трастовые и страховые услуги, а также регистрацию традиционных международных хозяйственных компаний (МХК). Регулирование и контроль оказания финансовых услуг осуществляет Администрация по международным финансовым услугам, которая была создана в качестве юридического лица в соответствии с Законом о международных финансовых компаниях (с последующими изменениями) 1998 г. В настоящее время Администрацию возглавляют четыре директора, а председателем Администрации является Генеральный солиситор.

Основными целями Администрации являются:
(1) постоянное регулирование сектора финансовых услуг, обеспечение защиты инвесторов от мошенничества и неправильного управления их финансовыми ресурсами;
(2) противодействие использованию сектора финансовых услуг в преступных целях отмывания денег;
(3) сотрудничество с регулирующими органами других государств с целью оказания им помощи в исполнении своих регуляторных функций;

В обязанности Администрации входят: осуществление на практике Закона о международных хозяйственных компаниях, в том числе выдача свидетельств о их регистрации, лицензирование компаний на право осуществления международной банковской деятельности, трастовой и страховой деятельности и регулирование деятельности всех зарегистрированных и лицензированных в соответствии с вышеуказанным Законом юридических лиц. Также Администрация обязана рекомендовать правила и положения, направленные на совершенствование внедрения Закона.

Оффшорные банки

Правительство Антигуа и Барбуда осуществило на практике ряд инициатив и мероприятий по надлежащему регулированию оффшорной банковской деятельности. Обеспокоенность международной общественности в связи с отмыванием денег и прочей нелегальной финансовой деятельностью побудила правительство пересмотреть и изменить существующее законодательство в сфере оффшорной банковской деятельности. В результате, недавно были внесены изменения в Закон о международных хозяйственных компаниях и Закон о предотвращении отмывания денег. Правительство ставит своей целью обеспечение незапятнанной репутации страны в мировых финансовых кругах. Ниже указаны некоторые положения законодательства, направленные на обеспечение стабильного и безопасного ведения бизнеса оффшорными банками на Антигуа и Барбуда:

- Вся оффшорная банковская деятельность ежегодно проверяется назначаемыми правительством инспекторами.
- Оффшорные банки обязанные вести учет всех осуществляемых через них сделок.
- Банки обязаны поддерживать отношение капитала к активам на уровне не менее 5%.
- Изменения, касающиеся собственности и состава Совета директоров банков возможны лишь с предварительного одобрения Администрации.
- Банкам запрещается акцептовать оборотные документы на предъявителя. - Банкам запрещается принимать или передавать средства для лиц, не являющихся клиентами или владельцами счетов банка.
- Каждый банк назначает своего сотрудника, ответственного за обеспечение соответствия деятельности банка требованиям действующего законодательства.
- Правительство назначает контролера по вопросам отмывания денег и дает ему полномочия замораживать средства, полученные в результате отмывания денег, на срок до 4 дней на основании судебного ордера.
- Средства любого осужденного за отмывание денег лица могут быть конфискованы.
- Суды в Антигуа и Барбуда имеют право сотрудничать с другими государствами по вопросам выявления, отслеживания, замораживания или конфискации имущества.

Процесс создания, лицензирования и деятельности оффшорных банков регулируется положениями Закона о международных финансовых компаниях (МХК). Любая МХК имеет право обратиться в Администрацию по международным финансовым услугам за получением лицензии на осуществление международной (или оффшорной) банковской деятельности. В соответствии с Законом о МХК, Контролер международных банков несет ответственность за выдачу банковских лицензий. Закон требует, чтобы оффшорные банки имели минимальный размер капитала, равный 5 млн долл. США. Из этой суммы 1,5 млн долл. США обязательно должны быть депонированы и храниться в банке, имеющем лицензию на деятельность в Антигуа и Барбуда. Обязательным условием получения лицензии является ежеквартальное представление оффшорным банком своих финансовых отчетов Контролеру банков. Проверенные аудиторами финансовые отчеты подбираются по годам и хранятся вместе со свидетельством, подтверждающим личности текущих владельцев, директоров и служащих банка. Правительство стремится найти приемлемый баланс между желанием клиентов сохранить конфиденциальность и требованием правительства в части регулирования оффшорной банковской деятельности. В результате, законодательство запрещает раскрывать определенную информацию о банковских операциях без соответствующего разрешения, и нарушители данного положения могут быть оштрафованы и/или заключены под стражу.

Законодательные требования:
- По крайней мере один из директоров оффшорного банка должен являться гражданином и резидентом Антигуа и Барбуда. Корпоративные директора не разрешаются; все директора должны быть физическими лицами.
- Заявитель, испрашивающий банковскую лицензию, обязан представить соответствующую биографическую информацию по каждому из предложенных директоров, акционеров (владеющих более, чем 5% акций) и служащих банка. Обычно необходимо представлять информацию о предшествующей деловой деятельности таких лиц.
- Как правило, банковская лицензия выдается в течение 4 (четырех) недель с момента представления полного комплекта документов с заявлением.

Восточно-карибский Центральный банк

Восточно-Карибский Центральный банк (ECCB) был создан в октябре 1983 г. Этот банк объединяет группу из восьми островных экономик: Ангильи, Антигуа и Барбуда, Содружества Доминики, Гренады, Монсерра, Сент-Китса и Невис, Сент-Люсии и Сент-Винсент и Гренадин. Назначение ECCB заключается в поддержании устойчивости восточно-карибского доллара и целостности банковской системы с целью сбалансированного роста и развития государств-участников. Монетарная политика характеризуется:
- выпуском одной общей валюты, движение которой между странами-участниками не ограничивается;
- общим пулом резервов иностранных валют; и
- наличием Центральной денежно-кредитной администрации, принимающей решения относительно монетарной политики Союза.

Целями Банка являются:
- регулирование наличия денег и кредита;
- способствование и поддержание монетарной стабильности;
- обеспечение кредитной и обменной ситуации и надежной финансовой структуры, которые способствовали бы сбалансированному росту и развитию экономик территорий стран-участников Союза;
- активное экономическое развитие территорий стран-участников Союза с использованием мер, не противоречащих прочим целям Банка.

Руководящими органами Восточно-Карибского Центрального банка являются Валютный совет и Совет директоров. Валютный совет – высший орган принятия решений, состоящий из одного министра от каждого правительства стран-участников. Совет предназначен для выработки директив и рекомендаций Банку по вопросам монетарной и кредитной политики. Совет директоров состоит из десяти директоров, председателя и заместителя председателя, и по одному директору от каждого из восьми правительств-участников. Совет директоров отвечает за политику и общее руководство Банком, в то время как председатель и исполнительный директор отвечают за оперативное руководство.

Обеспечение конфиденциальности

Закон о МХК предусматривает уголовное наказание за раскрытие любых сведений о хозяйственной деятельности клиентов банков или трастов. Единственным исключением является раскрытие информации в случае наличия явных свидетельств предполагаемого уголовного преступления, подлежащего судебному преследованию в Антигуа и Барбуда (или подлежащего судебному преследованию, если ба таковое было совершено в Антигуа и Барбуда).

Функционирующие финансовые учреждения

Основные банки:
Антигуа энд Барбу Дивелопмент Банк (Antigua and Barbuda Development Bank)
Антигуа / Барбуда Инвестмент Банк Лтд. (Antigua / Barbuda Investment Bank Ltd)
Антигуа Коммершиал Банк Лтд. (Antigua Commercial Bank Ltd)
Банк ов Антигуа (Bank of Antigua)
Банк ов Нова Скотия (Bank of Nova Scotia)
Ферст Карибиан Интернешнл Банк Лтд. (First Caribbean International Bank Ltd.)
Карибиан Банкинг Корпорейшн Лтд. (Caribbean Banking Corp Ltd)
СиАйБиСи Карибиан Лтд. (CIBC Caribbean Ltd)
РББТ Банк Лтд. (RBTT Bank Ltd)
Ройял Банк ов Канада (Royal Bank of Canada)

myoffshoreaccounts.com







 

СПРАВОЧНО