Банковская система Каймановых островов

 

Каймановы острова являются крупным поставщиком международных финансовых услуг, здесь, в 2005 г., находились активы на сумму свыше 1 триллиона долларов США, принадлежащие банкам из более, чем 55 различных юрисдикций  - это вторая юрисдикция  по числу дочерних компаний крупных страховых корпораций и по значимости местонахождения фондов хеджирования. Банковская система Каймановых островов регулируется независимой Денежно-кредитной администрацией, играющей роль центрального банка. Администрация несет ответственность за выпуск доллара Каймановых островов и резервирование достаточных активов (в Казначействе США) для поддержки всех местных банкнот и монеты, находящихся в обращении. На Каймановых островах функционируют, примерно, 500 банков и трастовых компаний. Банки выполняют разнообразные установленные законом функции, более 90% их деятельности занимают межбанковские расчеты. На конец 2002 г. 30 банков имели лицензию типа «А» и 353 – типа «В» (пять из которых имели ограниченную лицензию). Среди банков типа «А» один банк является частным – местный банк «Кайман Нешнл Банк», и 4 банка являются международными, обслуживающими внутренний рынок. Эти банки представляют собой банки универсального типа, предлагающие как банковские, так и инвестиционные услуги, в том числе взаимные фонды. Большинство преобладающих банков США открывают счета на один рабочий день, что позволяет выплачивать клиентам более высокий процент через оффшорный филиал (счета с автоматическим переводом средств).  Помимо осуществления розничной банковской деятельности по лицензии класса «А» и структурных финансовых продуктов для межбанковских расчетов, некоторые банки предоставляют корпоративные банковские услуги только для своей собственной группы компаний, вкладывают корпоративные инвестиции для своих штаб-квартир, предоставляют частные банковские услуги и руководят взаимными фондами. Как в банковской деятельности, так и в страховании лицензия типа «А» позволяет лицензиату оказывать полный диапазон услуг внутри страны и за рубежом, в то время как лицензия типа «В» ограничивает деятельность международными рынками. Некоторые положения, действующие в отдельных областях права (банковская деятельность, страхование, взаимные фонды), позволяют выдавать исключительно ограниченные лицензии, позволяющие обслуживать только лиц или компании, перечисленные в лицензии.

Банковский сектор Каймановых островов получил категорию риска страны Аа3 по оценке ведущих рейтинговых агентств, и здесь зарегистрированы 47 из 50 крупнейших банков мира. Банковский сектор Каймановых островов придерживается рекомендаций Базельской комиссии по надзору за банковской деятельностью. Каймановы острова являются членом Контролеров оффшорных банков и Карибской группы банковских контролеров – обе эти организации были созданы под эгидой Базельской комиссии. Банки руководствуются в своей деятельности принципом «знай своего клиента». Эти правила были одобрены Налоговым управлением США, что позволяет учреждениям на Каймановых островах выступать в качестве квалифицированных посредников в соответствии с Правилами налогообложения путем вычетов (США), введенными с 1 января 2001 г.

В феврале 2002 г. власти Каймановых островов подписали двустороннее соглашение об обмене информацией с США. Вопрос  о банковской тайне на Каймановых островах был решен путем компромиссного решения, которым Налоговое управление США получило доступ к данным MasterCard и American Express граждан США, имеющих оффшорные активы на Каймановых островах. В отношении таких граждан США с возможным криминальным прошлым может проводиться дальнейшее расследование.

Денежно-кредитная администрация Каймановых островов

Денежно-кредитная администрация Каймановых островов была создана в соответствии с Законом о денежно-кредитном обращении (далее «Закон»), который вступил в силу 1 января 1997 г. Ранее ответственность, обязанности и деятельность Администрации выполнял Департамент контроля финансовых услуг и Валютный совет Каймановых островов, которые после слияния и образовали Администрацию. 

Основными целями Администрации, согласно Закона, являются:

-    выпуск и погашение банкнот и монеты, регулирование валютных резервов;  
- обеспечение и поддержание стабильности валюты;
- обеспечение функционирования финансовой системы;  
- консультирование правительства по банковским и монетарным вопросам;
- оказание помощи иностранным регуляторным органам.
В структуре Администрации существуют десять подразделений;  
- Операционное;
- Валютных операций;
- Контроля банковской деятельности;
- Контроля страховой деятельности;
- Контроля инвестиций и ценных бумаг;
- Политики и развития;
- Трастовых услуг;
- Обеспечения соответствия требованиям;
- Юридическое;
- Канцелярия исполнительного директора.

В марте 2003 г., в соответствии с Законом о Денежно-кредитной Администрации (с изменениями 2003 г.), последняя стала независимым органом. Это существенно расширило возможности Администрации в части соответствия международным стандартам контроля, отчетности и прозрачности, и более четко определило ее функции, полномочия, обязанности и права.

Совет директоров Администрации состоит из ведущих местных и иностранных специалистов. Совет отвечает за принятие оперативных решений, включая вопросы лицензирования и регистрации финансовых учреждений, функционирующих на Каймановых островах или с Каймановых островов, что раньше находилось в ведении Кабинета министров. Такое изменение повысило эффективность работы в части лицензирования и контроля.

Функционирующие финансовые учреждения

Некоторые основные банковские учреждения, функционирующие на Каймановых островах:

Ансбахер (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Ansbacher (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Банко Комерциал Португез С.А. – Банковская и трастовая деятельность (Banco Comercial Portugues, S.A.- Banking & Trust)
Банк Австрия Кайман Айлендз Лтд. – Банковская и трастовая деятельность (Bank Austria Cayman Islands Ltd.- Banking & Trust)
Банк ов Америка, Национальная ассоциация – Банковская и трастовая деятельность (Bank of America, National Association - Banking & Trust)
Баттерфилд Банк (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Butterfield Bank (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Каледониан Банк энд Траст Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Caledonian Bank & Trust Limited - Banking & Trust)
Кайман Нешнл Банк Лтд. – Банковская и трастовая деятельность (Cayman National Bank Ltd. - Banking & Trust)
Банк энд Траст Компании (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Bank and Trust Company (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Куттс (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Coutts (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Дойче Банк (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Deutsche Bank (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Дрезднер Банк (Латинамерика Акциенгезелльшафт – Банковская и трастовая деятельность (Dresdner Bank Lateinamerika Aktiengesellschaft - Banking & Trust)
Фиделити Банк (Кайман) Лимитед – Банковская и трастовая деятельность (Fidelity Bank (Cayman) Limited – Banking)
Ферст Карибиан Интернешнл Банк (Кайман) Лимитед – Банковская деятельность (First Карибиан Интернешнл Банк (Кайман) Лимитед - Банковская деятельность (Caribbean International Bank (Cayman) Limited – Banking)
Ферст Карибиан Интернешнл Файненс Корпорейшн Банковская и трастовая деятельность (First Caribbean International Finance Corporation - Banking & Trust)
Фортис Банк (Кайман) Лимитед Банковская и трастовая деятельность (Fortis Bank (Cayman) Limited - Banking & Trust)
ЭйчЭсБиСи Файненшиал Сервисиз (Кайман) Лимитед Банковская и трастовая деятельность (HSBC Financial Services (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Мерил Линч Банк энд Траст Компании (Кайман) Лимитед Банковская и трастовая деятельность (Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Морвал Банк энд Траст Кайман Лимитед - Банковская и трастовая деятельность (Morval Bank & Trust Cayman Limited - Banking & Trust)
Ройял Банк ов Канада – Банковская деятельность (Royal Bank of Canada – Banking)
Ройял Банк ов Канада Траст Компании (Кайман) Лимитед - Банковская и трастовая деятельность (Royal Bank of Canada Trust Company (Cayman) Limited - Banking & Trust)
Скотиябанк энд Траст (Кайман) Лтд. - Банковская и трастовая деятельность (Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd - Banking & Trust)
ЮБиСи Фанд Сервисиз (Кайман) Лтд. - Банковская и трастовая деятельность (UBS Fund Services (Cayman) Ltd - Banking & Trust)

myoffshoreaccounts.com